保险计划书怎么做(保险计划书是干嘛的)

保险计划书是干嘛的？

保险计划书是针对某项目的保险需求，保险公司给出的风险管理、保险投保、事故预防、保险理赔等整体方案。保险计划书的内容应包括：项目所面临风险的识别、分类；防范化解风险的途径和方法；保险保障的范围；保险费用的预算；保险理赔的流程；防范化解风险的应急预案等。

保险方案讲解的五大步骤与技巧？

1 保险方案讲解的五大步骤包括：确定目标、了解客户需求、分析客户情况、提出解决方案、展示并讲解方案。

2 确定目标是要明确讲解的目的和希望达成的效果。

了解客户需求需要倾听客户的需求和关注点，并与程度挂钩进行分析客户情况。

分析客户情况需要考虑客户的收入、风险承受能力、家庭结构等因素，并综合考虑参考所有信息。

提出解决方案需要根据客户需求和分析结果，设计合适的保险产品和服务，推销方案。

展示并讲解方案需要详细介绍方案的内容、价值、风险等，从而使客户更好地了解方案并做出决策。

3 技巧包括：与客户建立良好的沟通关系、正确分离关注点、不强迫、不降低语调、使用图表、认真倾听客户的反馈意见等。

良好的沟通关系有助于互相信任，并能够在过程中快速咨询并决策。

正确分离关注点可以使讲解更加精准和有针对性，从而更好地满足客户需求。

不要强制客户做出决策，尊重客户的意愿，当日不需教自然会去学。

通过使用图表可以使讲解更加清晰和易于理解，从而提高客户的理解和接受度。

认真倾听客户反馈意见可以帮助我们更好地评估方案，总结经验并提高服务质量。

保险计划书是干嘛的，手写的加上签名和日期。有用么？

计划书是根据客户得要求把保险相关责任和条款做简要描述的简体合同。 有的保险公司把计划书当作合同的一部分，扫描进入合同的。

至于您说的手写交上签名和日期 ， 视为您对计划书内容的认可。

签名要自己签署， 这也是对您权益的确认。 如果以后对合同的内容反悔或者说不知道的话， 您可是签字确认的哦。。。。毕竟是合同的效用。

如何用excel制作保险公司用的电子版计划书？

比如平安保险公司的计划书，不是想制作就制作的，是用专业的软件制作的，不能复制、修改的

保险计划书发给客户后该怎么追踪？

保险计划书一旦发给客户就要做好追踪的工作。但是追踪不能太过于频繁，这样可能会造成客户的反感。

追踪客户可以在计划书发给客户数天后，向客户确认是否对计划书有什么疑问，或是还有哪些不明白的地方，那么就约一个时间当面为客户解释并对计划书做适合的改进；既可以通过电话的联系也可以通过网络的联系来确实客户对计划的认可程度等等。