基金单位净值和累计净值是什么意思(基金中单位净值和累计净值是什么意思)

基金中单位净值和累计净值是什么意思？

1.基金单位净值

基金单位净值，就是大家经常说的基金价格，即每份基金单位的净资产价值。依据监管机构规定，对于开放式基金来说，基金公司在每天收市以后都会公布当日的基金单位净值。

有了这个“单位净值”，我们就能清楚自己买了多少基金。比如一只单位净值为2元的基金，在不考虑买卖手续费的情况下，如果你投资500元，那么就可以买250份的基金份额。

这里有一个小知识点：因为基金的单位净值，是每天收市以后根据当日股市收盘价计算出来的，所以只要你是在交易日下午3点之前购买的，那么就是按照当天的收盘价计算的。

2.基金累计净值

上面提到的单位净值，是未考虑基金分红情况下计算出来的基金净值。如果把基金的分红考虑进去，那么计算出来的数字就是基金的累计净值。

一般情况下，基金的累计净值都会大于基金的单位净值。如果某只基金从成立以来就没有分过红，那么其单位净值就等于累计净值。

所以基金的累计净值能较好的反映基金的历史盈利情况。

基金的单位净值和累计净值是什么意思？

基金单位净值是指每个基金单位所代表的基金资产净值，即总资产减去总负债后除以基金总份数。累计净值是指基金从成立到当前的总净值，包括基金初始净值以及后续的所有收益和亏损。

基金表中：单位净值和累计净值是什么意思？

1、单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格。

2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。 

基金中单位净值和累计净值分别是什么意思？

1、基金单位净值，是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是，每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。

2、基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益（减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

基金单位净值和累计净值分别是什么？

基金单位净值（Net Asset Value，简称NAV）指每个基金单位的净资产价值，即基金总资产减去所有负债后所剩余的净资产再除以已发行的基金份额数量。可以用公式表示为：

单位净值（NAV）= （基金总资产 - 基金总负债） ÷ 基金总份额

基金累计净值（Accumulated Net Asset Value，简称ANAV），也叫净值累计式，在前一交易日或基金成立日以前的历史净值基础上，加上当日的单位净值，就是当日的累计净值。它反映了基金的总体表现。

累计净值 = 前一交易日累计净值 × （1 + 当日涨跌幅）

两者区别在于，单位净值是基金每个单位的净值，而累计净值是整个基金的净值。单位净值是投资者买入、卖出时的参考价格，而累计净值则可以反映出基金整体的投资表现和回报率。